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INVESTIMENTI IN BANCA |
 INVESTIMENTI IN FONDI AZIONARI, OBBLIGAZIONARI, MONETARI
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Spesso, dalle analisi che effettuiamo sui prodotti gestiti si evince come le banche facciano sottoscrivere ai clienti dei prodotti che non mirano a soddisfare l’esigenza del cliente ma quella della banca, poiché punto fondamentale non è creare un corretto investimento per il cliente ma vendere un prodotto.
La Consulenza Finanziaria Indipendente è un servizio totalmente privo di conflitti d’interesse, vale a dire che il consulente è totalmente staccato da qualsiasi banca o altro ente, ecco perché può fornire un servizio assolutamente neutrale e trasparente in quanto non deve vendere o promuovere nessun prodotto e verrà direttamente retribuito dal cliente in base al risultato raggiunto o al servizio svolto.
In questi ultimi anni, abbiamo assistito a diversi fallimenti di banche e società che hanno recato gravi danni ai risparmiatori. Questo fenomeno è stato generato dalla vendita di prodotti di cui non si controllava qualità e la provenienza ed e’ stato facilitato dalla mancanza di informazione e conoscenza da parte del risparmiatore.
Il consulente indipendente non gestisce personalmente i capitali dei clienti, bensì consiglia al risparmiatore i migliori prodotti disponibili sul mercato, mirando al soddisfacimento delle loro esigenze.
Qualora i capitali gestiti siano depositati presso la banca di fiducia del cliente ,essi potranno essere gestiti nella stessa, a meno che il cliente decida di cambiare banca .
Il cliente mostrerà al consulente gli investimenti che detiene;il consulente, nel rispetto della privacy ,stilerà un report, ovvero un’analisi degli investimenti effettuati , suggerendo dei cambiamenti e delle modifiche qualora riscontri parametri negativi in termini di costi ed efficienza.
Il cliente, con il report fornito dal consulente, si recherà in banca e farà apportare le dovute modifiche , su richiesta il consulente accompagnerà il cliente.
Il consulente mediante un’approfondita ricerca di mercato ed una professionale analisi che ha maturato nel corso della sua esperienza eliminerà tutti i costi eccessivi e superflui nella gestione finanziaria del cliente, questo permetterà si che il risparmiatore possa ottenere un rendimento più alto .
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